Notre métier
Cabinet de gestion de patrimoine indépendant situé à Lyon et à la Tour du pin, l’Instant Patrimoine, vous propose une approche innovante et structurée à travers diverses prestations dans les domaines juridiques, financiers et fiscaux. La qualité de notre conseil repose sur des réponses personnalisées, un accompagnement solide et stable dans le temps ainsi qu’une écoute permanente face aux nouvelles opportunités d’investissement.
Quel est le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
Conseil en Ingénierie Patrimoniale
Grace à une approche multi-compétences, les consultants de l’Instant Patrimoine vous apportent un conseil professionnel et global. Notre démarche est d’obtenir une vision d’ensemble de votre situation patrimoniale, afin de mieux la comprendre pour ensuite mieux la gérer. Néanmoins, afin de répondre à vos attentes, nous pouvons également vous apporter une réponse unique à un besoin ponctuel.
Conseil en Investissement Financier (CIF) / Courtage en Assurance
A travers le conseil en investissement financier et le courtage en assurance, l’Instant Patrimoine s’engage à garantir, le meilleur choix de produits et placements financiers. Nous suivons en permanence les solutions d’investissement à travers nos rendez-vous partenaires afin d’offrir à nos clients une grande diversité et des opportunités.
L’indépendance de notre société permet d’apporter à nos clients une véritable valeur ajoutée à leur allocation d’actifs financiers, en respectant le profil de risque et l’horizon de placement définis ensemble au préalable.
Les supports d’investissements financiers que nous vous proposons sont essentiellement des OPCVM (SICAV ou FCP) investis sur toutes les classes d’actifs : actions, obligations, monétaire, diversifiés…. Et sur toutes les zones d’investissement.
Notre réactivité nous permet de réaliser les arbitrages qui nous semblent judicieux dans la gestion de votre portefeuille en fonction de notre analyse, de la conjoncture, et des grandes tendances.
Une sélection rigoureuse et un suivi dans le temps contribuent à la performance globale de votre patrimoine.
Conseiller en investissements financiers et Courtier en assurance référencés à l’Orias (www.orias.fr) sous le n°13002021, adhérent de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
Conseil en investissement immobilier
Vous souhaitez développer une stratégie immobilière, l’Instant Patrimoine est en mesure de vous proposer des placements immobiliers adaptés à votre situation et à vos objectifs … vous constituer un patrimoine, diversifier un patrimoine déjà existant, obtenir des revenus complémentaires, préparer votre retraite ou transmettre à terme à vos enfants…etc.
A partir ou en complément de vos placements existants, nous saurons vous conseiller pour utiliser au mieux l’effet de levier du crédit et les différents régimes fiscaux en vigueur.
Nous vous accompagnons pour sélectionner, avec nos partenaires immobiliers, le meilleur investissement immobilier et optimiser votre montage financier.
Une gamme de produits diversifiée :
- Immobilier neuf ou ancien (Pinel, Malraux, Monuments historiques, démembrement de propriété, location meublée professionnelle ou non, Déficits fonciers, …),
- SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier).
Interprofessionnalité
La gestion de patrimoine est un des domaines qui requiert le plus de compétences dans des disciplines multiples. A ce titre, nous mettrons tout en œuvre pour travailler en harmonie avec les spécialistes auxquels vous faîtes déjà confiance :
- Notaires : en raison de notre formation académique et de nos expériences passées, notre approche du conseil en gestion de patrimoine est très proche de l’approche notariale. Ainsi, nous pouvons, si vous le souhaitez, vous recevoir et vous présenter nos préconisations en présence d’un de nos notaires conseils, à Paris ou en Province, ou de votre notaire de famille.
- Avocats
- Experts-comptables