Vos objectifs
Vous constituer une épargne, accroître la rentabilité de vos placements ?
Vous souhaitez : placer un capital, faire des versements réguliers, obtenir des revenus réguliers, conserver une somme disponible à tout moment ? Êtes-vous satisfait de la rentabilité de vos placements ? Connaissez-vous le taux de l’inflation ? Connaissez-vous le taux des placements sans risques ?
Optimiser votre rémunération ?
Vous êtes dirigeants d’entreprise et vous pensez à : optimiser votre rémunération, vous protéger vous-même et protéger votre patrimoine (assurance Homme Clé, prévoyance du travailleur non salarié, complémentaire santé, garantie hospitalisation), faire un bilan/diagnostic avant la retraite, améliorer la politique sociale dans l’entreprise à travers des solutions d’épargne défiscalisée (PEE, PERCO, Art 83, Loi Madelin) ?
Acquérir un Bien Immobilier ?
Pour investir dans l’immobilier à usage locatif, vous connaissez ? La transaction (« l’ancien »), l’acquisition en Vente Future en l’Etat d’Achèvement (« le neuf »), les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), la location Meublée professionnelle ou non, l’utilisation des Sociétés Civiles Immobilières (SCI), l’acquisition en démembrement de propriété ?
L’immobilier pour vous est synonyme de : sécurité de votre épargne, constitution de patrimoine, revenus pour votre retraite, d’usage futur pour vous ou un membre de votre famille, un souci de gestion (risques locatifs, garanties locatives, etc), du long terme (entre 15 et 20 ans), d’endettement (vous vous interrogez sur votre capacité d’emprunt), de prévoyance (l’assurance du prêt est un élément de protection) ?
Réduire vos impôts ?
Vous souhaitez engager une stratégie de réduction d’impôts en utilisant des supports : financiers, purement fiscaux, de l’Immobilier, les deux voire les trois ? Vous envisagez d’affecter votre économie d’impôts à l’augmentation de votre pouvoir d’achat, à l’épargne, à l’acquisition d’un bien?
Anticiper et préparer votre retraite ?
Vous pensez procéder à une reconstitution de carrière, obtenir un bilan retraite précis ? Vous envisagez de parvenir à réaliser cet objectif en utilisant : des supports financiers, de l’Immobilier, les deux ?
Protéger votre conjoint, votre famille ?
Vous pensez à : modifier votre régime d’union, sécuriser votre entreprise (le cas échéant), revoir votre prévoyance individuelle ?
Transmettre vos biens à votre conjoint, à votre famille ?
Vous pensez à : procéder à des donations, rédiger un testament, modifier le mode de détentions de vos avoirs ?
Préparer le budget
« études » de vos enfants ?
Quel est le budget nécessaire que vous estimez, de quel horizon vous disposez ? Vous pensez à : des supports financiers, de l’Immobilier, les deux ?
